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期末決算対策の生命保険活法



nayami
・税金はできるだけ少なくしたい

・顧問税理士はいるけど、節税のこと等相談にのってくれない

・今まで節税に対して特に取組んだことがないから全く分からない

・会社を次の代へ譲りたいが、自社株の株価や買取資金をどうやってつくらせればいいのかわからない

・役員報酬は上げたが、社会保険料や税金が高くて困っている

・勇退後の相続も考えると頭が痛い

なぜこの生命保険に加入しましたか?

こんなことを言うと、多くの経営者の方から下記のような回答が返ってきます。



・期末前に利益が出ていたから、繰延(節税)になれば

・紹介されて断れず

・何となく紹介されて利益も出ていたから



このあたりの理由が9割を占めます。
またどういった方からご加入ですかとの質問には、下記のような回答です。


・顧問税理士

・友達、親戚の生命保険をやっている人

・紹介されて外資系の保険会社の人

・郵便局

・銀行の付き合い

・保険代理店(取扱い保険会社が一社、二社)



やはり、このあたりの理由で9割を占めます。

また、多くの企業様の相談を受けさせて頂いている中で、
9割方が一契約あたりの保険料が100万~300万、多くて500万程度の保険に
数本から10数本ご加入されています。
合算すると年間保険料だけで毎年数百万から数千万円といった企業様が多いです。


これだけの費用を毎年かけているにも関わらず、9割以上の企業様の加入目的が

税の繰延(節税)になるだけです。

会社によっては、税の繰延(節税)になるからと加入し、

その支払いのために銀行借入をして払っている企業様もあります。


更に、募集代理店や商品の選定をずっと変えていない企業様が多く見受けられます。
確かに、ご加入当初はニーズに合致した商品を提供してくれる取引先であったと思いますが、
現状も本当にニーズに合致した最良の商品を提供してくれているのでしょか。


販管費の中で保険ほど精査されていない項目はないと実感しております。

しかし、これはお客様が悪いのはなく、取扱い側に問題があると我々は考えおります。
現在、保険募集が出来る人は、日本全国に軽く100万人以上もおります。
保険募集人になるのは、難しくありません。



自動車の運転免許証を取得する程度の勉強で取れるのです。
車が運転できるといってもF1レーサーから若葉マークの人まで世の中にはいます。

御社の担当の人は、どの程度の勉強をされている方でしょうか?


保険のセカンドオピニオンを受けてみませんか?

我々の扱う保険という商品は直接的に、目には見えません。

また、保険がヘッジするリスクも目に見えません。



しかし、税の繰延(節税)は目に見えわかりやすいので販売側はそこに焦点を当てるため
多くの方がそちらに流されてしまうのです。



病気になった場合、自分の体ことだから一番身近でわかっていると思っていても
専門(プロ)の医者に行くはずです。

しかし、医者にもレベルの差が相当あることは皆様もご存知のとおりです。
かなり難しい国家資格の医師免許を取っていてもレベルの差は激しいのです。



医者だからといって信じて任せていても、誤診されて亡くなるケースも散見されています。
そして誤診されたからといっても、最後に決断した本人がすべての結果責任を負います。
それでは困ると現在医療ではセカンドオピニオンが一般的になっております。

同様に、リスクマネジメントの専門化に相談してみませんか。

大切な経営資源のお金をなんとく生命保険に回すのは勿体ないです。
生命保険にお金を回すということは、投資には回さないというトレードオフをしているのです。


この機会に一度、個別面談を受けて本当の生命保険加入の仕方を検討してみてください。


いざという時は守ってくれるの?

9割の社長の周りにいる顧問税理士や保険募集人には決してできません。
先着企業様限定です。

[9割の社長が知らない本当の決算期末対策]
・簿外資産の活用方法
・簿外資産の管理方法など


※詳しい個別相談のため、二期分決算書及び、現在ご加入の保険証券(生・損保)の写しをお持ちください。

日程・会場
AP浜松町

会場:東京


日程:2018年2月27日(火) 3月6日(火)


時間:①10:00~11:30 ②12:30~14:00 ③14:30~16:00 ④16:30~18:00


定員:各時間1社(先着順)


費用:3,240円(1社)


場所:株式会社エクステンド 東京オフィス

※東京オフィス アクセスページ

・〒104-0061
東京都中央区銀座7-17-2 アーク銀座ビルディング 6階 




講師プロフィール
赤澤

マーブル株式会社


リスクソリューションパートナー 赤澤 康之


大学卒業後、証券会社に入社。
その後、外資系保険会社に転職。
新人賞、年間優秀賞、海外表彰セミナーを毎年受賞。
独立前の2年間は年間保険料収入全国第一位。

現在はマーブル株式会社に参画し、
企業向けのリスクマネジメントを中心に、経営相談や営業支援もおこう。
相談実績は、2,000件超。


システム障害のため、申込みは3,240円ですが、0円で申込みされます。(時間帯の予約を決定)
後ほどクレジットカードもしくは銀行振込の決済案内を送信させていただきます。

9割の社長が知らない本当の決算期末対策

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